Contrôle
Facilite le transfert de vos biens à vos proches conformément à vos souhaits en évitant tout désaccord potentiel au sein de la famille.
Services
Planification successorale
Garantissez le transfert de votre patrimoine en toute fluidité.
QUELS SONT LES AVANTAGES
D'UNE PLANIFICATION SUCCESSORALE?
Réduction de l'impôt
Une planification successorale adéquate peut contribuer à minimiser les impôts sur votre succession, assurant ainsi que vos proches recoivent le montant maximal possible.
Transmission de patrimoine
Une décision aux impacts durables.
Parmi les nombreuses options possibles, vos dernières volontés pourraient être les suivantes :
- Laisser un héritage pour aider vos enfants/petits-enfants à prendre un bon départ dans la vie.
- Réduire les impôts dûs sur votre FERR ou sur les gains en capitaux de vos portefeuilles d'investissement ou immobiliers.
- Transférer à vos proches des fonds appartenant à une entreprise en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse.
- Créer un fonds de dotation pour une fondation, telle qu'une université ou un hôpital.
Foire aux questions
Qu'est-ce qu'un testament?
Un testament est un document juridique qui décrit la manière dont vous souhaitez que vos biens soient distribués après votre décès. Il peut également désigner des tuteurs pour les enfants mineurs, nommer un exécuteur testamentaire chargé de gérer votre succession et préciser les modalités des funérailles, entre autres. En bref, il permet de réaliser vos dernières volontés lorsque vous n'êtes plus là.
Qu'arrive-t-il si je décède sans testament?
Les règles relatives au décès sans testament, également connues sous le nom de lois intestat, varient d'une province à l'autre. Au Québec, le Code civil fixe les règles de la succession ab intestat. La répartition spécifique de vos biens dépendra de divers facteurs, comme le fait que votre conjoint ou partenaire, vos enfants, vos parents, vos frères et sœurs ou d'autres membres de votre famille vous survivent ou non. En bref, la répartition sera déterminée par la loi et non par vos propres préférences et souhaits. Conséquemment, décéder sans testament peut entraîner des retards, des complications et des conflits potentiels entre les membres de la famille.
Il est fortement recommandé de consulter un notaire qualifié pour rédiger votre testament et éviter toute complication.
Il est fortement recommandé de consulter un notaire qualifié pour rédiger votre testament et éviter toute complication.
Qu'est-ce qu'une procuration et pourquoi est-elle importante dans la planification successorale ?
Une procuration est un document juridique qui autorise une autre personne (le "mandataire") à prendre des décisions financières et juridiques en votre nom si vous êtes frappé d'incapacité. Elle est importante pour la planification successorale car elle permet à une personne de confiance de gérer vos affaires si vous n'êtes pas en mesure de le faire. Pour qu'une procuration soit valide, il faut bien entendu le faire lorsque vous êtes apte à donner votre consentement éclairé. Il est fortement suggéré d'en faire une en même temps que vous faites votre testament avec votre notaire.
Que sont les directives médicales anticipées et pourquoi sont-elles importantes dans la planification successorale ?
Les directives médicales anticipées sont un document qui décrit vos souhaits en matière de traitement médical et de soins de fin de vie si vous êtes frappé d'incapacité et incapable de communiquer. Elles sont importantes pour la planification successorale car il garantit que vos préférences en matière de soins de santé seront respectées et suivies.
Il est fortement recommandé de consulter un notaire qualifié pour rédiger vos directives médicales anticipées et éviter toute complication.
