Visibilité
Clarifiez votre situation financière actuelle et établir vos objectifs réalistes pour l'avenir.
Construisez un avenir financier sûr.
Clarifiez votre situation financière actuelle et établir vos objectifs réalistes pour l'avenir.
Augmentez votre confiance en votre avenir financier grâce à un plan concret et personnalisé qui sera ajusté en fonction de l'évolution de votre situation.
Ayez la tranquillité d'esprit qui découle d'une meilleure préparation financière et qui réduit le stress associé à la gestion du patrimoine.
Réduisez vos impôts tout au long de votre parcours ainsi qu’à votre décès grâce à des stratégies d'optimisation fiscale.
Soyez tranquille: notre processus de planification de retraite personnalisé permettra d'atteindre vos objectifs afin que vous soyez libre de profiter de ce que vous aimez le plus.
Ensemble, nous clarifions votre situation personnelle et financière actuelle, établissons vos aspirations et vos rêves, définissons vos objectifs et vos priorités à court et à long terme.
Nous recueillons tous les éléments relatifs à votre vie financière : revenus, dépenses, épargne, comptes d'investissement, actifs immobilier, bénéfices d'entreprise, situation familiale.
Nous élaborons pour vous un plan qui tient compte de tous les aspects de votre vie. Nous envisageons différents scénarios pour couvrir tous les angles, et vous recevez un rapport détaillant votre parcours financier.
Nous vous fournissons des recommandations en matière d'investissement, d'épargne, de planification fiscale, d'assurance, d'avantages sociaux et de planification successorale.
Nous mettons en œuvre les recommandations, y compris la gestion de vos investissements. Ces services sont offerts par l'intermédiaire de Valeur mobilières PEAK inc.
Nous mettons à jour votre plan en fonction de l'évolution de votre situation, nous identifions les progrès accomplis dans la réalisation des objectifs et nous procédons aux ajustements nécessaires.
Il n'est jamais trop tôt pour commencer à planifier votre retraite! Prenez l'habitude d'épargner dès votre premier salaire même si vous commencez avec un montant modeste. Cela vous permettra de tirer parti de la puissance de l'intérêt composé, offrant ainsi à vos investissements davantage de temps pour croître. Commencer tôt offre aussi une plus grande flexibilité et peut potentiellement conduire à une retraite plus confortable. Une fois le plan mis en œuvre, nous le revisiterons régulièrement ensemble pour nous assurer que vous êtes toujours sur la bonne voie.
À 65 ans, vous obtiendrez 100% de votre pension de la régie des rentes du Québec (RRQ).
Il est possible de l'obtenir aussi tôt qu'à 60 ans, mais vous obtiendrez moins : votre pension sera réduite de 7,2% par an, donc à 60 ans vous aurez 36% de moins.
Vous pouvez également la différer jusqu'à l'âge de 70 ans et obtenir plus : vous obtenez 8,4% de plus par an, donc à 70 ans votre pension sera 42% plus élevée.
Le moment idéal pour faire une demande de votre QPP dépend de votre situation personnelle, comme les problèmes de santé qui suggèrent que vous pourriez réduire votre espérance de vie, vos autres sources de revenus, votre situation professionnelle après 65 ans et votre tranche d'impôts.
La sécurité vielliesse (SV) est similaire - vous pouvez recevoir votre droit complet à 65 ans ou le différer jusqu'à l'âge de 70 ans et recevoir plus : 7,2% par an, donc 36% de plus à 70 ans.
Notez que vos prestations OAS peuvent être soumises à une récupération en fonction de vos revenus, et nous offrons de nombreuses stratégies pour minimiser cet impact.
Nous sommes là pour vous aider à choisir la meilleure option pour votre situation particulière.