Services

Planification des placements

Alignez votre portefeuille d'investissement sur vos objectifs financiers.

Tous les services reliés aux placements sont offerts par l’intermédiaire de Valeurs mobilières PEAK Inc. En savoir plus

Notre philosophie

Trop souvent, les gens investissent en fonction de leurs émotions, ce qui peut conduire à des erreurs coûteuses.

Nous sommes convaincus qu'une approche disciplinée de l'allocation d'actifs, combinée à une stratégie d'investissement fondée sur des données probantes, est le principal moyen d'obtenir de meilleurs résultats en matière d'investissement.

Grâce à cette philosophie, nous évitons les grands paris et les changements radicaux de portefeuille au profit d'une croissance solide et régulière.

Ce que Nous proposons

Portefeuille sur mesure

Nous construisons des portefeuilles personnalisés adaptés à vos objectifs, à votre horizon temporel, à votre tolérance au risque et à la volatilité des marchés, ainsi qu'à votre situation fiscale.

Approche multi-stratégie

Nous utiliserons une approche d'investissement multi-stratégies en combinant des styles de gestion actifs et passifs complémentaires pour une diversification optimale.

Optimisation fiscale

Nous veillerons à ce que vos portefeuilles soient conçus de manière à atténuer l'impact des impôts qui peuvent réduire vos rendements de manière significative.

Contactez-nous pour une consultation gratuite

Foire aux questions

Comment êtes-vous rémunéré pour vos services ?

Nous privilégions l'ouverture et l'honnêteté. C'est pourquoi nos frais sont totalement transparents et faciles à comprendre. En d'autres termes, nous facturons un pourcentage des actifs que nous gérons pour vous. Les frais pourraient être déductibles d'impôt dans le cas d'un compte non enregistré - consultez votre conseiller fiscal.
Nous offrons également une réduction des frais au fur et à mesure que vos actifs augmentent, et nous prenons en considération tous les actifs de votre famille.

Mes placements sont-ils en sécurité auprès de Valeurs mobilières Peak?

Assurer la sécurité de vos actifs est une priorité pour nous. Voici ce que vous devez savoir:

Valeurs mobilières PEAK inc. (VMP), en tant que membre de l'Organisme canadien de règlementation des investissements (OCRI), est soumis à la surveillance rigoureuse des commissions provinciales des valeurs mobilières à travers des vérifications indépendantes régulières menées par des auditeurs externes et des examinateurs des organismes de réglementation.

Valeurs mobilières PEAK inc est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) qui protège vos actifs en cas d'insolvabilité du courtier. Pour en savoir plus: FCPI

TD Canada Trust agit à titre de fiduciaire pour tous les régimes enregistrés auprès de VMP. Ainsi, toutes les sommes qui nous sont confiées pour un régime enregistré sont déposées directement chez le fiduciaire afin de procéder aux règlements des transactions.

PricewaterhouseCoopers (PwC), firme indépendante, effectue une vérification annuelle des livres et registres de VMP.

Les certificats de placement garanti (CPG) sont assurés par la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Pour plus de détails: SADC.

La collaboration avec un conseiller apporte-t-elle une valeur ajoutée ?

Absolument. Vous bénéficierez d’un encadrement professionnel rassurant vous permettant de prendre les bonnes décisions financières et surtout d’éviter les erreurs coûteuses. Un conseiller expérimenté agit comme le chef d’orchestre de vos finances en travaillant sur trois axes clés pour optimiser vos résultats :

Construction du portefeuille: allocation d’actif, rééquilibrage, efficacité fiscale, gestion des frais;

Encadrement comportemental: gestion des comportements financiers, instauration de confiance et de tranquilité d'esprit, maintient du cap sur le long-terme;

Gestion du patrimoine: implanter une planification globale couvrant placements, retraite, hypothèques, assurances et succession;

Tout cela ajoute une valeur réelle qui compense largement les honoraires.

L'étude de Claude Montmarquette et Alexandre Prud’Homme, CIRANO (2020), montre que travailler avec un conseiller sur le long terme permet d'accumuler jusqu'à 2.3 fois plus d'actif: Valeur des conseils.

Pourquoi l'allocation stratégique d'actifs est-elle si importante ?

L'allocation d'actifs joue un rôle primordial dans la performance à long terme des portefeuilles.
L'allocation d'actifs fait référence à la répartition des investissements d'un portefeuille à travers différentes classes d'actifs telles que les actions, les obligations, la trésorerie, l'immobilier et d'autres titres.
La répartition stratégique d'actifs détermine la manière dont vos investissements sont diversifiés entre les différentes catégories d'actifs. Elle joue un rôle essentiel dans la gestion du risque, réduit le risque de perte totale du capital, améliore les rendements potentiels et aligne votre portefeuille global sur vos objectifs financiers personnels et votre tolérance au risque.
Par conséquent, l'allocation d'actifs stratégique vous permet de gérer les complexités du monde financier et de positionner vos investissements pour un succès à long terme.

Valeurs mobilières PEAK Inc. est un courtier en placement membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) limitant ses responsabilités aux produits de placement tel que les actions, obligations, FNB et fonds mutuels. Les placements sont offerts par Valeurs mobilières PEAK Inc. et sont dissociés de l’offre de service de Marlo gestion de patrimoine. Valeurs mobilières PEAK Inc. est un membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI)